Publishing house:Departamentul editorial poligrafic al Academiei „Ștefan cel Mare” a MAI
Word key:riscuri juridice, legislație bancară, politici juridice bancare
Language:Romanian
Title:Gestiunea riscurilor juridice bancare în legislația și practica din Franța
Title info:În: Anale ştiinţifice ale Academiei „Ştefan cel Mare” a Ministerului Afacerilor Interne al Republicii Moldova. Știinţe juridice; Nr. 17, Chişinău, 2023, p. 183-193. ISBN 978-9975-170-05-5 (PDF). ISSN 1857-0976.
Publication type:dSpace
Office:Bloc 1 (str. Gh. Asachi 21)
Count (Block 1):1
labels.backend.courses.fields.notes:Gestiunea riscurilor juridice face parte fundamental
dintr-un proces de stabilire a procedurilor
interne. Este necesar să se stabilească o politică
generală de management al riscului și apoi să se
stabilească un sistem sistematic și riguros de notificare
și monitorizare a incidentelor, ținând cont
în același timp de feedback.
Pe de o parte, cadrul legal de gestionare a
riscurilor juridice bancare, este stabilit, de regulă,
de banca centrală. Iar pe de altă parte, succesul
implementării unei politici eficiente de management
al riscului juridic în sectorul bancar depinde
în proporție egală de departamentul juridic și de
managerii companiilor, în special, de modul cum
ei înțeleg și implementează rigorile legale stabilite
de organul de supraveghere bancară.
Cercetarea doctorală a relevat faptul că în
sistemul bancar al Franței există un sistem performant
de consacrare și gestionare a riscurilor
juridice bancare – ca un element fundamental al
politicii de supraveghere și a normelor bancare
prudențiale.
În rândurile ce urmează vom încerca să cercetăm
și să generalizăm practica franceză, formulând
concluzii și propunând anumite soluții pentru
Banca Națională a Moldovei.
